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            興業銀行:向“新”而行 奮楫高質量發展主航道

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            樓主
            發表于 2024-3-11 11:50 | 只看該作者 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式
            過去一年,興業銀行持續優化資金供給結構,科創企業、制造業中長期貸款、戰略新興產業、綠色貸款余額,較上年末平均增長超30%……

            資產負債結構的“新變化”反映了興業銀行錨定高質量發展、加快培育新質生產力的“大作為”。作為國內系統重要性銀行,興業銀行認真貫徹落實中央金融工作會議精神,深入踐行金融工作的政治性、人民性,緊緊圍繞以科技創新引領現代化產業體系建設,做好“五篇大文章”,以高質量金融服務推動新質生產力發展,為中國式現代化建設貢獻興業力量。

            做好科技金融大文章
            牽住創新“牛鼻子”

            “2018年,我們準備并購安世半導體,希望通過并購填補我國汽車半導體在IDM領域的空白!甭勌┛萍枷嚓P負責人回憶道,“當時正值春節,興業銀行工作人員放棄了寶貴的假期休息時間,迅速成立工作組開展盡調,他們并不是我們接洽的第一家銀行,卻是最早拿出可行性方案的銀行!痹谂d業銀行專業高效的金融支持下,聞泰科技實現了中國產業史上最大的半導體并購案落地,成為國內唯一的IDM企業。

            半導體是我國推進科技自立自強,破解“卡脖子”問題的關鍵領域。2023年,興業銀行對半導體行業投放貸款超580億元,支持了上海微電子、廣東粵芯、沈陽芯源微、芯恩半導體、長鑫存儲、晶合集成、鼎泰匠芯等關鍵領域企業穿越階段性波動周期,加速實現國產自主創新替代。

            科技創新能夠催生新產業、新模式、新動能,是發展新質生產力的核心要素。近年來,興業銀行圍繞國家產業布局和區域科創資源稟賦,積極構建與科技創新相適應的科技金融服務體系,做好科技金融大文章,促進“科技-產業-金融”良性循環。

            合成生物產業是深圳市重點布局的八大未來產業之一。成立于2017 年的瑞德林,在國內率先將生物合成技術應用于以氨基酸、糖、核苷酸為單體的“生命分子”并順利商業化生產。因所在行業研發周期長、投入大,加上技術領域的專業性和前沿性,存在銀行“看不懂”“不敢貸”的問題。

            興業銀行了解到企業融資需求后,一方面發揮研究優勢,協同子公司興業研究生物醫藥首席分析師團隊開展深入調研,做到“心中有數”;另一方面利用好“技術流”授信評價體系為企業“畫像”,深入考察企業知識產權數量和質量、發明專利密集度、科研團隊實力、科技資質、科技創新成果獎項等科技創新軟實力,讓“技術流”變“資金流”,給予瑞德林2600萬授信額度,支持企業進一步做大做強。

            依托“技術流”授信評價體系,興業銀行在服務科技創新上跑出“加速度”。至2023年末,通過“技術流”審批融資需求超過2萬億元,已投放各類融資近6000億元。

            在產品服務體系上,興業銀行則聚焦科創企業投融資需求復雜多元的特點,打造涵蓋債權融資、股權融資、資本市場、財富管理、個人金融等在內的覆蓋科創企業全生命周期的產品服務體系。到2023年末,該行科創金融貸款余額超4500億元,較上年末增長32%。

            服務科技創新,需要厚植科技金融沃土,營造“雨林”式生態。興業銀行對內積極運用集團多牌照資源,對外與近百家創投機構建立戰略合作生態聯盟,借助與聯盟內的PE/VC投資機構聯動,通過外部投資機構主“投”、銀行主“貸”的“投聯貸”產品,拓寬科創企業融資渠道。

            “商行+投行”推動產業升級
            構筑競爭新優勢

            走進泉州永春縣東平鎮的良瓷科技5G智慧產業園,不同功能的工業機器人正按照既定程序注漿、施釉、裝卸、搬運。

            近年來,良瓷科技緊跟工業數字化轉型步伐,將工業機器人作為智能制造的重要抓手,持續加大研發投入,對衛浴陶瓷在成型、干燥、燒成、包裝等環節設備進行5G智能化改造,不僅提高了生產效率,對環境也更加友好。

            為支持企業技術創新,福建泉州設立總規模150億元的“技術創新基金”,良瓷科技成為該基金“白名單”企業之一。興業銀行泉州分行迅速與該企業對接,在今年1月為其落地“技術創新基金”貸款近1500萬元,為企業加快轉型升級增添新動力。

            發展新質生產力,需要加快推進新型工業化,培育壯大先進制造業集群。興業銀行始終堅持把金融服務著力點放在實體經濟上,持續加大并優化金融供給,以高質量金融服務賦能制造業轉型升級,推動加快制造強國建設步伐。截至2023年末,興業銀行制造業貸款余額近8300億元,較上年末增長20%,制造業中長期貸款余額超3900億元,較上年末增長37%;戰略性新興產業貸款余額超3600億元,較上年末增長29%。

            從我國工程機械龍頭企業到國家智能制造標桿企業,徐工集團智能化轉型升級離不開金融支持。自2010年與徐工集團建立業務合作,多年來,興業銀行針對徐工集團轉型升級的多元化融資需求,發揮“商行+投行”優勢,為其提供貸款、債券、供應鏈金融、資金池、租賃等一攬子金融服務。截至目前,興業銀行合計為徐工集團提供融資余額136億元,承銷發行債券65億元,并通過“投承一體化”有效拓寬企業融資渠道、降低融資成本。

            園區是產業轉型升級的主陣地,也是金融服務新質生產力的主戰場。在浙江湖州,興業銀行自2015年與長興經開區建立合作伊始,便為園區建設、開發以及轉型升級提供多元化融資支持,助力長興經開區“騰籠換鳥”,全力打造以智能汽車及關鍵零部件為標志性產業鏈,走出了一條產業轉型升級的高質量發展之路。

            長興經開區只是興業銀行布局園區金融新賽道,推動制造業轉型升級的一個縮影。目前,興業銀行聚焦各類園區主體和產業集群,提供綜合化多元化金融服務,助力傳統制造業轉型升級和先進制造業集群化發展,服務園區及駐園客戶近40萬戶,園區金融資產規模超過2萬億元。

            厚植綠色金融優勢
            繪制綠色經濟新圖景

            近年來,以電動汽車、鋰電池、太陽能電池為代表的“新三樣”成為“中國制造”的新名片,也成為培育發展新質生產力的新動能。

            作為光伏四大組件企業之一,晶科能源2023年銷售光伏組件超過75GW,問鼎全球組件出貨冠軍。晶科能源身處清潔能源行業,生產銷售規模巨大、技術研發投入較高,同時面對全球化經營挑戰,對資金以及配套金融服務都有較高需求。興業銀行充分發揮綠色金融集團優勢,幫助晶科能源落地6.9億元的綠色債權融資計劃,并于2021年助力晶科能源在科創板上市,同時主動將金融服務觸角向交易銀行、國際業務、融資租賃等多個領域延伸,滿足客戶多元需求。

            據介紹,興業銀行近年來加快布局包括能源金融、汽車金融在內的“五大新賽道”,聚焦新能源汽車、光伏、風電、儲能等新能源行業,加大信貸投放力度。到2023年末,興業銀行清潔能源產業綠色貸款余額1742億元,較上年末增長超30%。

            綠色是高質量發展的底色,新質生產力就是綠色生產力。作為綠色金融領先者,興業銀行圍繞服務雙碳戰略,做好綠色金融和轉型金融的有效銜接,統籌支持傳統產業綠色改造升級和綠色新興產業發展壯大,助力加快形成綠色生產力。

            在北方工業重鎮長春,當地一家鋼鐵企業陸續增建了熱回收余熱發電、煙氣脫硫、除塵等一系列綠色升級改造項目,資金壓力逐漸增大。為助力企業回收余熱發電項目建設,興業銀行第一時間為企業定制綠色金融綜合融資方案,提供2.2億元綠色貸款,項目投入使用后,預計每年減排100萬噸工業二氧化碳,助力企業綠色轉型發展。數據顯示,截至2023年末,興業銀行累計為石化、鋼鐵等高碳行業低碳轉型提供融資1321億元。

            加快發展方式綠色轉型,離不開建立健全綠色金融體系。近年來,興業銀行持續深化綠色金融供給側結構性改革,圍繞協同推進“降碳、減污、擴綠、增長”,持續擦亮“綠色銀行”品牌,形成了涵蓋綠色信貸、綠色債券、綠色信托、綠色租賃、綠色基金、綠色理財等全方位、多元化綠色金融服務體系。截至2023年末,集團綠色融資余額1.89萬億元,較上年末增長16%,其中綠色貸款余額8090億元,較上年末增長27%;明晟ESG評級由A級上調至AA級,連續五年獲得境內銀行最高評級。

            從融資到融智,興業銀行率先設立碳金融研究院,重點開展綠色金融、氣候變化與環境經濟學、能源與產業低碳轉型方面研究,成為綠色金融領域占有重要一席的“智庫”。同時,注重研究成果落地轉化,圍繞國家綠色金融試驗區建設、氣候投融資等試點項目,制定綜合服務方案,成立專項工作小組,先后與6個試點省區簽署戰略合作協議,提供融資服務與專業支持,累計投放綠色融資9073億元。

            時不我待,奮楫者先。興業銀行將牢牢把握高質量發展這一新時代硬道理,以金融創新推動科技創新,在服務新質生產力發展中推進自身高質量發展,奮力譜寫更加精彩的中國特色金融發展之路興業篇章!


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